Bank11 Kredit: Einfach vergleichen und günstig aufnehmen.
Die Bank11 ist ein Kreditinstitut mit Geschäftssitz in Neuss, es hat sich auf die Finanzierung des mittelständischen Kfz Handels spezialisiert, daher gehen wir nachfolgend näher auf den Bank11 Autokredit ein. Das Unternehmen wurde 2011 gegründet und arbeitet mit über 11.000 verschiedenen Partnern im Kfz Gewerbe zusammen. Das Unternehmen gehört der Werhahn Gruppe und fokussiert sich auf Autokredite, die zum Beispiel in Form von einem online Kredit in Anspruch genommen werden können. Der Ratenkredit ist nach unseren Erfahrungen schnell beantragt. Mit dem Kreditrechner auf der Webseite können Sie auf einen Blick sehen, wie hoch die monatliche Belastung ausfällt. Die Voraussetzungen, wenn Sie einen Kredit beantragen möchten, sind beispielsweise eine gute Bonität und ein regelmäßiges Einkommen.
Vorteile des Autowunsch der Bank11 GmbH:
Bank11 für Privatkunden und Handel GmbH / Foto: 5.de
- Kredit kann für Neufahrzeuge oder Gebrauchtfahrzeuge verwendet werden.
- Sie können den Kredit auch beantragen, wenn Sie bei einer Privatperson gekauft haben.
- Dadurch profitieren Sie unter Umständen von einem Barzahler Rabatt.
- Es fallen keine Bearbeitungsgebühren an.
- Sondertilgungen sind möglich.
- Sie können eine flexible Laufzeit bis zu 96 Monate wählen
Zum Kreditvergleich
Bank11 Kredit: Das Wichtigste im Überblick
| Produktinformation | Bank11 Autokredit |
|---|---|
| Produkt: | Klassische Raten Finanzierung oder Raten Finanzierung mit Schlussrate |
| Anbieter: | Bank11 für Privatkunden und Handel GmbH |
| Zweckbindung: | Gebrauchtwagenkauf oder Neuwagenkauf, Zweiradkauf oder Reparatur |
| Darlehensbetrag: | Online von 2.500 bis 150.000 Euro |
| Laufzeit: | Flexibel von 12 bis 96 Monate |
| Zinssatz: | Die Höhe des Zinssatzes hängt von der gewählten Laufzeit ab. Die Kreditsumme hingegen hat darauf keinen Einfluss. Die aktuellen Zinssätze können Sie unserem Kreditrechner oder der Webseite der Bank11 entnehmen. |
| Auszahlung: | Eine Barauszahlung ist nicht möglich. Stattdessen wird der Auszahlungsbetrag nach Genehmigung auf das angegebene Girokonto überwiesen. |
| Rückzahlung und Sondertilgung: | Die Rate wird einmal im Monat von dem beim Kreditantrag angegebenen Girokonto per Lastschrift eingezogen. Es sind Sondertilgungen möglich. Sie können auf Antrag mit der Ratenzahlung aussetzen. Hierfür gibt es im Downloadbereich ein entsprechendes Formular. |
| Kreditversicherung: | Eine Restschuldversicherung ist nicht erforderlich, kann allerdings freiwillig ergänzend abgeschlossen werden. Diese hat auf die Konditionen des Kreditvertrags keinerlei Einfluss. |
| Erforderliche Unterlagen: | Neben einem Ausweisdokument zur Feststellung der Identität benötigen Sie Einkommensnachweise, wie zum Beispiel Ihre Lohn- und Gehaltsabrechnung oder den Rentenbescheid und Kontoauszüge. |
| Voraussetzungen: | Voraussetzungen für die Kreditvergabe ist die Zulassungsbescheinigung Teil II, die Vollendung des 18. Lebensjahres, ein regelmäßiges Einkommen und eine gute Bonität. |
Top 5 - Beliebteste Kreditanbieter:
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Santander Consumer Bank | Zum Anbieter |
|
Sparkasse | Zum Anbieter |
|
Postbank | Zum Anbieter |
|
ING-DiBa | Zum Anbieter |
|
Targobank | Zum Anbieter |
Inhaltsverzeichnis Bank11:
- Beschreibung und Vorteile des Bank11 Autowunsch
- Annahmerichtlinie: Bank11 Kredit Voraussetzungen
- Nachweise bzw. Unterlagen für den Kreditantrag
- Ablauf des Online-Kreditantrags
- Bewertungen, Tests & Erfahrungen des Bank11 Kredits
- Kreditablösung: Kredit vorzeitig ablösen und Zinsen sparen
- Zinsen und Konditionen des Kredits von Bank11
- FAQ: Fragen und Antworten
- Allgemeine Informationen / Kontakt zur Bank11
Im Detail: Beschreibung des Autowunsch Kredits
Bei dem Bank11 Kredit handelt es sich genau genommen nicht um einen einzigen Autokredit, sondern um vier verschiedene Produkte. Neben zwei verschiedenen Finanzierungsformen für Autos gibt es zudem noch einen speziellen Ratenkredit für Fahrräder und ein Darlehen für Reparaturen. Nachfolgend haben wir einmal die einzelnen Kredite für Sie durchleuchtet - für jeden von ihnen gibt es auf der Webseite einen eigenen Kreditrechner.
EvoClassic - Autokredite mit flexibler Anzahlung
Der klassische Bank11 Kredit ist ein Autokredit mit flexibler Anzahlung. Abhängig vom Budget können Sie unter verschiedenen Ratenhöhen, Laufzeiten und Anzahlungen wählen. Die Abwicklung ist besonders einfach und den Kredit gibt es auch ohne Anzahlung. Sie können wählen zwischen einer Laufzeit von zwölf Monaten bis zu 96 Monaten. Auch eine vorzeitige Ablösung ist möglich, genauso wie eine Sondertilgung.
EvoSupersmart: Besonders geringe Raten durch Schlussrate
Der Bank11 Kredit EvoSupersmart ist eine sogenannte Ballonfinanzierung. Dadurch haben Sie besonders viel Flexibilität und können in zwei komfortablen Phasen Ihr Fahrzeug finanzieren. In den ersten 24 Monaten gibt es einen besonders attraktiven Zinssatz. Zu den Vorteilen zählt eine besonders geringe monatliche Belastung, da die Raten sehr klein sind. Sie können flexibel die Laufzeit wählen und die Finanzierung erfolgt auf Wunsch auch ohne Anzahlung. Des Weiteren können Sie jederzeit eine vorzeitige Ablösung beantragen. Welche Ablösesumme erforderlich ist, können Sie online einsehen. Auch Sondertilgungen sind jederzeit kostenlos möglich. Nach 24 Monaten können Sie entscheiden, ob Sie das Fahrzeug weiter finanzieren oder den Kredit ablösen. Zahlen Sie den restlichen Darlehensbetrag, dann gehört nach 24 Monaten das Fahrzeug Ihnen. Wahlweise können Sie aber auch die Finanzierung mit einem variablen Standardzinssatz weiterlaufen lassen. Dabei kann die Ratenhöhe so gewählt werden, dass sie von gleicher Höhe wie im Aktionszeitraum ist. Mindestens müssen aber 1,5 Prozent der Schlussrate erreicht sein. Wie im Aktionszeitraum, sind auch später Sondertilgungen jederzeit kostenlos möglich. Dadurch profitieren Sie von einem besonders günstigen Bank11 Autokredit.
EvoRepair: Finanzierung der Reparaturen
Bei diesem Finanzprodukt handelt es sich um eine Reparaturfinanzierung, bei der Sie besonders unkompliziert den Kredit beantragen können. Die Finanzierung gilt nicht nur für Reparaturen, sondern auch für den Kauf von Ersatzteilen oder von Zubehör. Der maximale Kredit beträgt 4000 Euro, dadurch ist eine schnelle und unkomplizierte Beantragung möglich Die Raten sind besonders niedrig und Sie profitieren von einer zinsfreien Zeit von zwölf Monaten. Wenn Sie den Bank11 Kredit für Reparaturen einmal beantragt haben, können Sie ihn immer wieder nutzen. Es gibt keine versteckten Kosten!
EvoBike unbürokratische Zweiradfinanzierung
EvoBike ist ein Finanzprodukt von der Bank11, das für Zweiräder und für Zweiradzubehör entwickelt wurde. Es ist besonders günstig durch eine niedrige monatliche Rückzahlung von lediglich ein Prozent und mindestens zehn Euro. Auch hier gilt: einmal beantragt, können Sie diesen Kredit immer wieder nutzen und es gibt keinerlei versteckte Kosten. Sechs Monate lang zahlen Sie zum Beispiel keine Zinsen.
Annahmerichtlinie: Bank11 Autowunsch Voraussetzungen
Eine der Bank11 Kredit Voraussetzungen ist, dass der Kreditnehmer das 18. Lebensjahr vollendet haben muss. Außerdem muss sein ständiger Wohnsitz in Deutschland liegen. Da die Ratenzahlung per Lastschrifteinzug erfolgt, ist es ebenfalls erforderlich, dass Sie ein Girokonto in Deutschland führen. Den Kredit gibt es nur für private Verbraucher oder für Selbstständige aus dem Kfz Gewerbe. Die gesamte Webseite mit dem Bank11 Kreditrechner ist so aufgebaut, dass nach Kreditkunden und Kfz Händlern unterschieden wird. Privatkunden werden auf die Seite Autowunsch.de weitergeleitet. Nachfolgend erklären wir die einzelnen Kreditvoraussetzungen im Detail.:
1. Voraussetzung: Volljährigkeit
Die Bank11 setzt für die Kreditaufnahme ein Mindestalter von 18 Jahren voraus. Eine Begrenzung nach oben gibt es nicht. Geprüft wird die Volljährigkeit während des Identitätsprozesses, der mit Postident stattfindet. Dies erfolgt normalerweise in einer Filiale der Deutschen Post. Hier müssen Sie entweder Ihren Reisepass oder Ihren Personalausweis vorlegen. Der Postangestellte nimmt dann die Legitimation vor.
2. Voraussetzung: Regelmäßiges Einkommen und Bonität
Eine weitere Voraussetzung in den Annahmerichtlinien ist, dass der Antragsteller ein regelmäßiges Einkommen besitzt. Das können Lohn- und Gehaltseingänge sein, aber auch Rentenbezüge. Diese werden im Rahmen des Kreditvertrags an die Bank11 abgetreten.
Mithilfe einer SCHUFA Auskunft wird die Bank11 Ihre Bonität überprüfen. Das bedeutet, dass geprüft wird, ob Sie in der Vergangenheit andere Kreditraten immer vollständig und pünktlich zurückgezahlt haben.
3. Voraussetzung: Wohnsitz und Girokonto in Deutschland
Während der Verifizierung wird ebenfalls überprüft, ob sich Ihr Wohnsitz in Deutschland befindet. Außerdem müssen Sie ein Girokonto besitzen, das in Deutschland geführt wird. Denn von hier erfolgt die Abbuchung der monatlichen Raten.
Hinweis: Auch mit anderen Krediten vergleichen
Für einen richtigen Kreditvergleich sollten Sie sich nicht nur auf das Angebot der Bank11 verlassen. Nutzen Sie stattdessen auch den Kreditrechner, denn hier werden zahlreiche Kreditinstitute miteinander verglichen.
Erforderliche Nachweise bzw. Unterlagen für den Kreditantrag
- Den unterschriebenen Kreditantrag
- Kopie zwei aktueller Einkommensnachweise
- Kopie der letzten Monats-Kontoauszüge.
- Gültigen Personalausweis oder Reisepass zur Legitimation per PostIdent-Verfahren.
Ablauf des Online-Kreditantrags: So klappt eine Kreditzusage bei Bank11
Bequem von Zuhause aus können Sie den online Kreditantrag bei der Bank11 stellen. Rufen Sie einfach die Webseite der Bank11 auf - im oberen Seitenmenü klicken Sie auf den Reiter „Kreditkunden“. Danach werden Sie automatisch auf die Seite Autowunsch.de weitergeleitet. Klicken Sie dort auf „Autowunsch erfüllen“. Auf dieser Webseite wird Ihnen sofort der Bank11 Kreditrechner ins Auge fallen.
Für den Bank11 Kredit geben Sie mit den Schiebereglern den Kreditbetrag und die Laufzeit ein. Die Kreditanfrage starten Sie mit „Kreditanfrage starten“. Die weiteren erforderlichen Schritte lesen Sie in der folgenden Anleitung:
Schritt 1: Wählen Sie für den Bank11 Kredit den Fahrzeugpreis, die gewünschte Laufzeit, sowie (falls gewünscht) die Anzahlung.
Schritt 2: Der Bank11 Kreditvergleich gibt die von Ihnen zu zahlende Rate an. Wählen Sie dabei, ob Sie eine gleichbleibende Rate wünschen oder eine gleichbleibende Rate mit Schlussrate.
Schritt 3: Tätigen Sie Angaben über das gewünschte Fahrzeug.
Schritt 4: Im vierten Schritt müssen Sie einige persönliche Daten angeben.
Schritt 5: Nun ist es erforderlich, dass Sie Ihr Girokonto erfassen. Hierauf erfolgt nicht nur die Kredit Auszahlung, sondern von hier werden auch die Raten abgebucht.
Schritt 6: Senden Sie die Vertragsunterlagen online - die Bank11 wird Ihre Anfrage umgehend prüfen.
Schritt 7: Bei positiver Bonität werden Ihnen die Vertragsunterlagen auf dem Postwege noch am selben Tag zugeschickt. Sobald Sie die Vertragsunterlagen unterzeichnet zurückgesendet haben, wird der Finanzierungsbetrag auf Ihr Konto ausgezahlt.
Bewertungen, Tests & Erfahrungen des Bank11 Kredits:
Kunden Erfahrungen, Bewertungen von Test Magazinen oder Benotungen auf Kredit-Vergleichsportale gibt es im Internet kaum welche. Die Kundenerfahrungen, die wir gefunden haben, fallen durchweg gut aus. Positiv wird erwähnt, dass keine versteckten Gebühren anfallen. Auch die leicht bedienbare und überschaubare Webseite ist ein Pluspunkt.
Der Kundenservice ist gut erreichbar und auch die Bearbeitung der Bank11 Kredit Anträge erfolgt zügig. Uns fällt negativ auf, dass es auf der Webseite nur wenig Informationen bezüglich der Sondertilgungen gibt. Vielmehr wird nur auf den Kundensupport hingewiesen, bei dem eine Nachfrage möglich ist.
Auf seiner eigenen Seite wirbt die Bank11 mit einem Zertifikat als beste Autobank der Jahre 2017 und 2018. Durchgeführt wurde die Umfrage von Markt intern. Anscheinend hat die Bank11 diese Auszeichnung bereits mehrfach infolge erhalten:
- Umfrage Markt intern: Erster Platz als bester Autobank 2017/2018. Bei der Umfrage erhält die Bank11 die Note von 1,2.
- Umfrage Markt intern: 2. Platz als beste Autobank im Jahr 2017.
- Umfrage Markt intern: 2. Platz als beste Autobank im Jahr 2016.
- Umfrage Markt intern: 2. Platz als beste Autobank im Jahr 2015.
- Die Stiftung Warentest hat in ihrer Verbraucherzeitschrift Finanztest den Ratenkredit der Bank11direkt mit dem Qualitätsurteil "Befriedigend" bewertet. Untersucht wurden Onlinekredit-Angebote von 22 Banken (Test 12/2016). Inzwischen hat Bank11direkt sein Angebot für diesen Online-Ratenkredit eingestellt.
Vorteile: Pro Erfahrungen
- Die Bank11 ist auf Autokredite spezialisiert und bietet für dieses spezielle Finanzprodukt sehr attraktive Konditionen.
- Die Webseite ist sehr einfach aufgebaut und lässt sich leicht bedienen.
- Es gibt eine Wahlmöglichkeit unter verschiedenen Kreditprodukten, so ist zum Beispiel auch eine Ballungsfinanzierung möglich.
- Mit dem Bank11 Kredit können Sie auch den Kauf eines Autos von privat finanzieren.
- Die Finanzierung ist für Neu- und Gebrauchtwagen erhältlich.
- Es gibt keine versteckte Kosten.
- Eine Beratung ist per Telefon oder per E-Mail möglich.
Nachteile: Contra Erfahrungen
- Vertragsabschluss erfolgt noch altertümlich per Post zugesendeten Kreditvertrag.
- VideoIdent Verfahren wird nicht angeboten, die Verifizierung muss per Postident stattfinden.
Kreditablösung: Bank11 Kredit vorzeitig ablösen und Zinsen sparen
Bei der Bank11 handelt es sich um eine reine Autobanken. Daher ist es hier nicht ohne weiteres möglich, wenn Sie sich bei der Kreditsumme verkalkuliert haben, eine Aufstockung vorzunehmen. Auch eine Umschuldung aus einem anderen Kredit kann daher nicht durchgeführt werden. Falls Sie sich für eine Kreditablösung interessieren und einen alten Kredit kündigen möchten, sollten Sie unseren Vergleichsrechner nutzen.
Wenn Sie den Bank11 Kredit ablösen möchten, weist der Kreditgeber in seinem FAQ-Bereich Sie darauf hin, dass Sie sich an einen Kundenbetreuer wenden sollen. Sollten Sie eine Umschuldung erwägen, lohnt sich dies immer dann, wenn Sie zu Zeiten einen Kreditvertrag abgeschlossen haben, in denen der Zinssatz sehr hoch lag. Manchmal lohnt es sich auch einfach eine Erhöhung eines laufenden Kredits zu beantragen. Das funktioniert allerdings nicht bei einer reinen Autobank, wie bei dem Bank11 Kredit.
Unser Kreditvergleich findet für Sie die günstigsten Zinsen und sorgt auf einen Blick dafür, dass Sie sehen können, in welchem Rahmen sich aktuell die Zinsen auf dem Markt bewegen.
Tipp: Zinsen durch eine Umschuldung sparen
Bei Dispokrediten oder Krediten aus Zeiten mit hohen Zinsen lohnt es sich meist in einen günstigen Ratenkredit umzuschulden. Mit unserem Kreditvergleich finden Sie den passenden Anbieter für die Ablösung Ihres Altkredits. Die Kosten der Vorfälligkeitsentschädigung sind oftmals deutlich niedriger als die Ersparnis durch einen geringeren Zinssatz bei.
Bank11: Zinsen und Konditionen
Der Zinssatz beim Kredit der Bank11 ist bonitätsabhängig. Die individuelle Bonität des Kreditnehmers bestimmt den Zinssatz. Nachfolgend zeigen wir die Zinsspannen und Konditionen des Autowunsch auf.
| Konditionen | Mindestwert | Höchstwert |
|---|---|---|
| Nettodarlehensbetrag | 2.500 Euro | 150.000 Euro |
| Laufzeit in Monaten (Anzahl der Raten) | 12 Monate | 96 Monate |
| Gesamtbetrag | 1.011 Euro | 80.558 Euro |
| Höhe der Raten | 215,51 Euro | 12.930,66 Euro |
| Effektiver Jahreszins | 6,49% | 6,49% |
| Gebundener Sollzins p. a. (bonitätsabhängig) | 6,30% | 6,30% |
Repräsentatives Beispiel der Bank11:
| Nettodarlehensbetrag: | 10.000 Euro |
| Laufzeit: | 48 Monate |
| Anzahl der Raten: | 48 |
| Gebundener Sollzins: | 6,30 % |
| Effektiver Jahreszins: | 6,49 % |
| Monatliche Rate: | 236,25 Euro |
| Gesamtsumme: | 11.339,97 Euro |
Das repräsentative Beispiel Bank11 für Privatkunden und Handel GmbH (Darlehensgeber) erhalten gem. § 6a PAngV mindestens 2/3 der Kunden bei Online-Abschluss des Bank11 GmbH. Hierbei handelt sich um ein unverbindliche Berechnungsbeispiel. Der tatsächliche Zinssatz kann davon abweichen.
Kreditrechner Bank11: Raten und Zinsen berechnen
Kreditrechner Bank11 GmbH
FAQ: Fragen und Antworten zum Autowunsch von Bank11
In den folgenden FAQ beantworten wir die Fragen, welche zum Kredit der Bank11 am häufigsten gestellt werden.
Ist ein Bank11 Kredit trotz negativem Schufa-Eintrag möglich?
Wie bei jeder anderen Bank auch, prüft die Bank11 vor Kreditvergabe die Bonität. Dies erfolgt durch eine SCHUFA Anfrage - fällt diese negativ aus, dann gibt es auch keinen Bank11 Kredit.
Erhalten auch Rentner bei der Bank11 einen Kredit gewährt und gibt es eine Altersgrenze?
Auch Rentner werden von der Bank11 als kreditwürdig eingestuft. Schließlich haben sie regelmäßige Einnahmen durch ihre Rente. Allerdings muss gewährleistet sein, dass die Einkünfte auch hoch genug sind. Eine Altersgrenze nach oben gibt es nicht.
Gibt es den Bank11 Autokredit auch als Sofortkredit?
Die Kredite der Bank11 sind reguläre Autokredite, ein Sofortkredit wird allerdings nicht angeboten. Da aber die Prüfung der Kreditanträge schnell vonstattengeht, ist gar kein Sofortkredit erforderlich.
Kredit Bearbeitungsstand: Wie lange dauert die Auszahlung?
Wie lange die Auszahlung dauert, hängt ganz alleine von Ihnen ab. Denn die Bank11 reagiert sofort, wenn ihr die erforderlichen Unterlagen per Post zugeschickt worden sind. Daher sollten Sie sich bei der Kreditbeantragung beeilen und das Postidentverfahren frühzeitig durchführen.
Ist eine Sondertilgung möglich?
Sondertilgungen sind nach Angaben der Webseite möglich. Allerdings werden keinerlei Angaben zu den Konditionen gemacht. Hier verweist die Bank11 auf einen Kontakt zum Support Team.
Warum wurde der Kredit von der Bank11 abgelehnt?
Eine Kreditablehnung kann verschiedene Gründe haben. Oft ist dies der Fall, wenn die Einnahme nicht ausreichen, um die monatlichen Raten zahlen zu können. Doch auch ein negativer SCHUFA Eintrag kann hierfür die Ursache sein. Probleme haben auch Menschen, die sich noch in einem Probearbeitsverhältnis oder in einem befristeten Arbeitsverhältnis befinden.
Wofür darf ich den Ratenkredit der Bank11 verwenden?
Der Bank11 Kredit ist ein reiner Autokredit, das bedeutet, dass er auch an den Kauf eines Fahrzeugs geknüpft ist. Es gibt noch weitere spezielle Kredite für Zweiräder oder für Reparaturkosten.
Darf der Kredit zur Umschuldung verwendet werden?
Ein Autokredit kann nicht für eine Umschuldung verwendet werden, da er an den Kauf eines Autos geknüpft ist.
Welche Unterlagen brauche ich für den Bank11 Kredit?
Für den Bank11 Kredit benötigen Sie Kopien der letzten Gehaltsabrechnungen und Kopien der letzten Kontoauszüge. Außerdem müssen Sie Ihren Personalausweis oder Reisepass vorzeigen.
Kredit trotz negativem Schufa-Eintrag bei der Bank11 möglich?
Die Bank11 gewährt keinen Kredit bei einer negativen SCHUFA. Denn dies bedeutet, dass es eine schlechte Bonität gibt und damit zu rechnen ist, dass die Zahlung der Raten nicht regelmäßig und vollständig erfolgt.
Übersicht der beliebtesten Kreditanbieter:
Allgemeine Informationen über die Bank11 für Privatkunden und Handel GmbH
Die Bank11 ist eine deutsche Direktbank, die sich auf Autofinanzierungen und Sparprodukte spezialisiert hat. Sie wurde im Jahr 2011 gegründet und hat ihren Hauptsitz in Neuss, Nordrhein-Westfalen. Die Bank11 bietet verschiedene Finanzierungsoptionen für den Kauf von Autos an, darunter Autokredite und Leasing. Zudem verfügt sie über ein breites Spektrum an Sparprodukten, einschließlich Tages- und Festgeldkonten. Die Bank11 zeichnet sich durch ihre unkomplizierten Online-Dienstleistungen und ihre Fokussierung auf den Automobilsektor aus.
Aufsichtsbehörden:
- Europäische Zentralbank (EZB), Sonnemannstraße 22, 60314 Frankfurt am Main
- Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin), Graurheindorfer Str. 108, 53117 Bonn
Kontakt zur Bank11:
Adresse: Bank11 für Privatkunden und Handel GmbH, Hammer Landstraße 91, 41460 Neuss
Kredit-Hotline: 02131 3877- 650
Telefonnummer Allgemein: 02131 3877-0
Stand der Informationen: September 2023. Alle Angaben ohne Gewähr. Bank11 und deren Markenzeichen sind eingetragene Marken der Bank11 für Privatkunden und Handel GmbH.