Creditplus Bank Kredit

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Creditplus Kredit: Einfach vergleichen und günstig aufnehmen.

Der Sofortkredit von Creditplus kann fast vollständig online beantragt werden. Lediglich der unterschriebene Kreditvertrag muss an den Anbieter postalisch übersandt werden. Die Auszahlung erfolgt jedoch innerhalb kürzester Zeit nach Erhalt Ihrer Unterlagen. Die Laufzeit zwischen 12 und 120 Monaten sowie die Kredithöhe zwischen 1000 und 100.000 EUR ermöglichen sehr flexible Kreditvarianten. Der Kredit kann jederzeit gegen eine geringe Vorfälligkeitsentschädigung komplett getilgt werden. Einmal im Jahr ermöglicht der Anbieter Ihnen auch kurzfristige Ratenpausen. Bestehende Kunden sind auch in der Lage ihren Kreditbetrag zusätzlich aufzustocken, um noch mehr finanziellen Spielraum zu haben. Der Kredit wird nur an Berufstätige vergeben, die als Arbeiter oder Angestellte regelmäßiges Einkommen erzielen. Ihre Kreditwürdigkeit spielt eine große Rolle bei der Beantragung des Kredits. Der potentielle Kreditnehmer darf keinen SCHUFA-Eintrag haben, da er sonst keine Zusage von Creditplus erhält.

Vorteile des Sofortkredit der Creditplus Bank AG:

Creditplus Bank in Mönchengladbach / Foto: 5.de

• Transparente Kreditbeantragung und schnelle Kreditentscheidung
• Auszahlung binnen weniger Werktage nach Erhalt von Unterlagen
• Aufstockung des Kredits jederzeit möglich
• Nicht an einen bestimmten Verwendungszweck gebunden
• Sehr flexible Laufzeit von 12 bis 120 Monaten betragen sowie Kredithöhe zwischen 1000 und 100.000 EUR.
• Möglichkeit der Sondertilgung zum beliebigen Zeitpunkt
• Ratenpausen können einmal jährlich beantragt werden

Creditplus Kredit: Das Wichtigste im Überblick

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Inhaltsverzeichnis Creditplus Bank:

1. Beschreibung und Vorteile des Creditplus Bank Sofortkredits
2. Annahmerichtlinie: Creditplus Kredit Voraussetzungen
3. Ablauf des Online-Kreditantrags
4. Bewertungen, Tests & Erfahrungen des Creditplus Bank Kredits
5. Creditplus Kredit Aufstocken oder erhöhen
6. Kreditablösung: Kredit vorzeitig ablösen und Zinsen sparen
7. Zinsen und Konditionen des Kredits von Creditplus
8. Weitere Kreditangebote der Creditplus Bank
9. FAQ: Fragen und Antworten
10. Allgemeine Informationen / Kontakt zur Creditplus

Im Detail: Beschreibung des Sofortkredit

Der Sofortkredit von Creditplus wird in digitaler Form abgeschlossen. Nach einer Kreditanfrage an den Anbieter, erhalten Sie innerhalb kürzester Zeit ein verbindliches Angebot und einen entsprechenden Kreditantrag. Dieser Antrag muss samt einiger Unterlagen an den Anbieter zurückgeschickt werden. Eine Kreditzusage zu den von Ihnen gewünschten Konditionen wird auch außerhalb der üblichen Öffnungszeiten anhand Ihrer finanziellen Situation getroffen.

Alternativ kann der Kredit auch auf klassischem Weg direkt in einer Filiale vor Ort abgeschlossen werden. Anders als bei einem Immobilien- oder Autokredit sind Sie bei Sofortkredit nicht an einen bestimmten Verwendungszweck gebunden und können daher über Ihr Geld frei verfügen. Die individuelle Laufzeit kann zwischen 12 und 120 Monaten betragen. Die mögliche Kreditsumme liegt zwischen 1000 und 100.000 EUR. Die monatliche Rate sowie der effektive Jahreszins werden in Abhängigkeit von diesen zwei Angaben automatisch festgesetzt. Daraus resultiert der tatsächliche Gesamtbetrag, den Sie an den Anbieter innerhalb der gewünschten Laufzeit zurückzahlen müssen. Allerdings handelt es sich zum Zeitpunkt der Beantragung noch um beispielhafte und daher unverbindliche Angaben. Die tatsächlichen Konditionen werden erst nach der Übermittlung Ihrer persönlichen Informationen und deren Prüfung durch den Anbieter mitgeteilt. Dabei sind insbesondere Angaben zu Ihrer beruflichen Situation wichtig. Ein regelmäßiges Einkommen aus einer nicht selbständigen Tätigkeit wird hier vorausgesetzt. Bei Selbständigkeit kann der Kredit in der Regel nicht beantragt werden. Folglich kommen als potentielle Kreditnehmer nur Angestellte und Arbeiter in Frage. In einigen Fällen muss das Einkommen anhand von Gehaltsabrechnungen oder Kontoauszügen nachgewiesen werden. Ob dies bei Ihnen erforderlich ist, wird in der Regel vor der endgültigen Beantragung mitgeteilt. Anhand von Ihren Angaben erfolgt im Anschluss eine Prüfung Ihrer Bonität, welche von großer Bedeutung für die vertraglichen Konditionen des Sofortkredits ist. Dabei handelt es sich um eine standardmäßige Anfrage Ihrer Kreditwürdigkeit bei SCHUFA. Falls Sie in der Vergangenheit Ihren Zahlungsverpflichtungen aus Rechnungen oder Krediten stets nachgekommen sind, dann haben Sie in der Regel eine ausreichende Bonität, um den Sofortkredit erfolgreich zu beantragen. Bei negativer Bonität wird Ihr Antrag abgelehnt.

Bei der Überprüfung Ihrer Bonität spielt auch der konkrete Bonitätsscore eine große Rolle. Denn unter anderem anhand von diesem Wert wird die für Sie relevante Höhe der monatlichen Raten und des effektiven Jahreszinses bestimmt. Generell gilt: je höher der Bonitätsscore, desto günstiger sind in der Regel die angebotenen Konditionen. Bei einem verhältnismäßig geringeren Gehalt und niedriger Bonität können Sie Ihre Chancen auf eine Kreditzusage erhöhen, indem Sie einen geringeren Kreditbetrag beantragen. Der Sofortkredit bietet Ihnen neben einer sofortigen Zusage eine Reihe von anderen Vorteilen. So können Sie beispielsweise während der Rückzahlungsphase auch Ratenpausen vereinbaren. Ein solcher Zahlungsaufschub kann maximal einmal jährlich nach Prüfung Ihrer Umstände beantragt werden. Auch eine Sondertilgung zu einem beliebigen Zeitpunkt ist bei Creditplus problemlos möglich. Allerdings müssen Sie diesem Fall eine Vorfälligkeitsentschädigung an den Anbieter entrichten, die sich nach der verbliebenen Laufzeit richtet. Sie ist zusammen mit der Sonderzahlung zu überweisen. Weiterhin ist der Sofortkredit für die Umschuldung bzw. Ablösung bestehender Kreditverbindlichkeiten bestens geeignet. Eine solche Umschuldung ist vor allem dann sinnvoll, falls der Sofortkredit von Creditplus zu deutlich günstigeren Konditionen angeboten wird.

Annahmerichtlinie: Creditplus Sofortkredit Voraussetzungen

Der Kreditnehmer muss folgende Voraussetzungen erfüllen, um eine Zusage für den Sofortkredit zu erhalten:

Ablauf Online-Kreditantrag: So klappt die Kreditzusage bei Creditplus

Um den Sofortkredit zu beantragen, müssen Sie zunächst dem Anbieter Ihre gewünschte Laufzeit und den Kreditbetrag mitteilen. Diese zwei Angaben bestimmen die Höhe der monatlichen Rate und den effektiven Jahreszins.

Dafür stellt Ihnen Creditplus einen Kreditrechner zur Verfügung, mit welchem Sie sämtliche Konstellationen ausprobieren können. Haben Sie sich für eine bestimmte Variante entschieden, dann können Sie dies dem Anbieter mitteilen, indem Sie ein spezielles Formular ausfüllen. Dabei müssen Sie insbesondere Angaben zu Ihrer finanziellen Situation machen. Hier geht es in erster Linie um Ihre Einkünfte aus einer regelmäßig ausgeübten Tätigkeit. Nachdem Sie Ihre Daten übermittelt haben, werden diese vom Anbieter geprüft. Es erfolgt eine Abfrage Ihrer Bonität bei SCHUFA. In Abhängigkeit vom Ergebnis dieser Auskunft wird Ihnen Creditplus entweder ein verbindliches Angebot unterbreiten oder eine Absage erteilen. In Falle einer positiven Entscheidung erhalten Sie den Kreditvertrag, den Sie unterschreiben und an den Anbieter postalisch übersenden müssen. In einigen Fällen werden Sie um Nachweise Ihrer Einkünfte gebeten. So müssen Sie unter Umständen Kontoauszüge der letzten drei Monate sowie Ihre aktuelle Gehaltsabrechnung zusammen mit dem Vertrag einreichen. Weiterhin müssen Sie sich per VideoIdent Verfahren oder über PostIdent in einer Filiale der Deutschen Post legitimieren. Die Überweisung auf das angegebene Konto erfolgt in der Regel innerhalb weniger Werktage nach Eingang Ihrer Unterlagen.

Bewertungen, Tests & Erfahrungen des Creditplus Kredits:

Die von Creditplus angebotenen Produkte wurden von namhaften Portalen, Zeitschriften und Marktforschungsunternehmen getestet und ausgezeichnet. Insgesamt haben sowohl Experten als auch Kreditnehmer die Dienstleistungen des Kreditinstituts als kundenorientiert und innovativ hervorgehoben.

• Platz 1 im Ratenkredit-Test: Das Deutsche Finanz-Service Institut präsentierte in der Ausgabe 31/2019 der Zeitschrift FOCUS Money seine Ergebnisse zu einem umfangreichen Test von bonitätsabhängigen Ratenkrediten, die von 40 deutschen Online- und Filialbanken angeboten wurden. Creditplus wurde als Testsieger in allen Bereichen, von Kundenzufriedenheit bis Kreditkosten, ausgezeichnet.
• "Sehr gut" Note von TÜV Saarland: TÜV Saarland prüfte den Anbieter Anfang 2019 und honorierte Creditplus nicht nur mit dem TÜV-Siegel, sondern auch mit der Note "Sehr gut". Getestet wurden neben der Sachkompetenz von Mitarbeitern unter anderem auch die Bearbeitungsmodalitäten, Fristen und die allgemeine Zuverlässigkeit des Dienstleisters.
• 96% Kundenzufriedenheit: Laut einer repräsentativen Umfrage des Marktforschungsinstituts Ipsos sind 96% der Kunden sehr zufrieden mit den Dienstleistungen der Bank. Die Umfrage zeigte auch, dass die zufriedenen Kunden den Anbieter auch jederzeit weiterempfehlen würden.

Creditplus Kredit aufstocken oder erhöhen

Foto: RAY-BON / Shutterstock, Screenshot: Creditplus Creditplus bietet seinen Kunden die Möglichkeit an, den bestehen Kredit aufzustocken. Ein solcher Wunsch kann mit einem speziellen Formular auf der Webseite des Anbieters geäußert werden. Bestehende Kunden können dabei von einer schnelleren Zusage profitieren, weil ihre Daten bereits erfasst wurden. Beachten Sie dabei, dass bei einer solchen Aufstockung die Bonitätsprüfung erneut stattfinden wird. Falls der gesamte Darlehensbetrag eine bestimmte Höhe erreicht, dann werden Sie um zusätzliche Sicherheiten gebeten. Für die Erhöhung Ihrer aktuellen Kreditsumme haben Sie grundsätzlich drei Möglichkeiten zur Auswahl:

1. Sie können eine direkte Erhöhung Ihres Kredits beantragen. In diesem Fall wird der bestehende Kredit um den neuen Kreditbetrag erweitert. Folglich werden auch die monatliche Rate und der effektive Jahreszins entsprechend angepasst.

2. Sie beantragen zusätzlich zu Ihrem aktuellen Kredit einen weiteren neuen Kredit. Diese Alternative ist vor allem dann zu bevorzugen, falls die Marktbedingungen sich geändert haben und Kredite zu günstigeren Konditionen angeboten werden.

3. Es ist nicht selten der Fall, dass bei einer erneuten Kreditbeantragung die Bonität nicht dazu ausreicht, um den gewünschten Kreditbetrag zu erhalten. Es wird von Creditplus zunächst eine geringere Summe genehmigt. Falls sich die Kreditwürdigkeit im Laufe der Zeit jedoch ändert, dann können Sie eine Zusage für einen deutlich höheren Gesamtbetrag erhalten.

Zum Kreditvergleich

Kreditablösung: Creditplus Kredit vorzeitig ablösen

Der Sofortkredit von Creditplus ermöglicht Ihnen eine vorzeitige Ablösung Ihrer bereits bestehenden Verbindlichkeiten. Diese Option kann für Sie insbesondere dann in Frage kommen, falls bei Ihnen derzeit mehrere Kreditverträge oder Ratenvereinbarungen bestehen. In diesem Fall wäre es sinnvoll ein größeres Darlehen zu beantragen, um alte Kredite vorzeitig zu tilgen. Der Vorteil liegt in der Tatsache, dass Sie fortan nur eine monatliche Rate zahlen und sich keine Sorgen um mehrere Zahlungstermine mehr machen müssen.

Doch auch wenn Sie im Moment nur einen laufenden Kredit zurückzahlen, kann es trotzdem sinnvoll sein diesen durch den Sofortkredit abzulösen. Das ist vor allem davon abhängig, ob und zu welchen Konditionen eine Sondertilgung vereinbart wurde. In den meisten Fällen muss bei vorzeitiger Ablösung der Kredite eine Vorfälligkeitsentschädigung an den Anbieter entrichtet werden. Falls Ihr alter Kredit nach 11.06.2010 abgeschlossen wurde, dann müssen Sie lediglich eine gesetzlich geregelte Gebühr in Höhe von maximal 1% der noch übrig geblieben Kreditsumme zusätzlich bezahlen. Verbleibt bis zum Ende Ihres Kreditvertrages weniger als ein Jahr, dann beträgt diese Gebühr sogar nur 0,5%. Wurde der Kredit allerdings noch vor diesem Datum beantragt, dann richtet sich die Höhe der Vorfälligkeitsentschädigung nach Ihrem abgeschlossen Kreditvertrag.

Creditplus: Zinsen und Konditionen

Der Zinssatz beim Kredit der Creditplus Bank ist bonitätsabhängig. Die individuelle Bonität des Kreditnehmers bestimmt den Zinssatz. Nachfolgend zeigen wir die Zinsspannen und Konditionen des Sofortkredit auf.

Repräsentatives Beispiel der Creditplus Bank:

Das repräsentative Beispiel Creditplus Bank (Darlehensgeber) erhalten gem. § 6a PAngV mindestens 2/3 der Kunden bei Online-Abschluss des Creditplus Sofortkredit. Hierbei handelt sich um ein unverbindliche Berechnungsbeispiel. Der tatsächliche Zinssatz kann davon abweichen.

Kreditrechner Creditplus: Raten und Zinsen berechnen

FAQ: Fragen und Antworten zum Sofortkredit von Creditplus

In den folgenden FAQ beantworten wir die Fragen, welche zum Kredit der Creditplus am häufigsten gestellt werden.

Creditplus Sofortkredit trotz negativer Schufa möglich?

Nein. Negative SCHUFA bzw. vorhandene Schufa-Einträge führen zu einer Ablehnung der Kreditanfrage. Sie können unter Umständen einen Antrag stellen und entweder einen zweiten Kreditnehmer mit guter Bonität oder einen Bürgen angeben.

Bekommen Rentner bei Creditplus Sofortkredit gewährt und gibt es eine Altersgrenze?

Nein. Der Sofortkredit kann von Rentnern und Pensionären nicht beantragt werden. Für diese Zielgruppen bietet Creditplus einen eigenen Kredit an.

Eignet sich der Creditplus Sofortkredit für einen Kleinkredit?

Ja. Der Sofortkredit von Creditplus eignet sich auch als Kleinkredit, da die minimale Kreditsumme 1000 EUR beträgt.

Kann ich mit Creditplus Sofortkredit meinen bestehenden Kredit umschulden?

Ja. Der Sofortkredit von Creditplus ist an keinen besonderen Verwendungszweck gebunden und kann daher auch zur Ablösung bestehender Verbindlichkeiten eingesetzt werden.

Kann ich meinen Dispo (Dispokredit) in einen Ratenkredit umschulden?

Ja. Auch ein Dispo kann mit dem Sofortkredit umgeschuldet werden. Eine solche Maßnahme ist in der Regel sinnvoll, da der Sofortkredit von Creditplus meistens zu günstigeren Konditionen angeboten wird als der Dispokredit, der zur Überbrückung von kurzfristigen finanziellen Engpässen dienen sollte.

Kredit Bearbeitungsstand: Wie lange dauert die Auszahlung?

Die Auszahlung des Kredits nimmt nur wenige Tage in Anspruch. Beachten Sie aber, dass die Auszahlung erst nach Erhalt von vollständigen Unterlagen möglich ist.

Ist eine Sondertilgung möglich?

Ja. Creditplus ermöglicht seinen Kunden eine Sondertilgung zu einem beliebigen Zeitpunkt. Wenn Sie Ihren Kreditvertrag vorzeitig beenden möchten, dann müssen Sie eine Vorfälligkeitsentschädigung in Höhe von maximal 1% an der Anbieter leisten. Diese Gebühr ist zusammen mit dem restlichen Kreditbetrag zu überweisen.

Kann man nachträglich den Creditplus Sofortkredit aufstocken bzw. erhöhen?

Ja. Eine Aufstockung des Kredits ist möglich. Sie können entweder einen zweiten Kreditvertrag abschließen oder Ihren bestehenden Kredit um den neuen Kreditbetrag ergänzen.

Gibt es bei Creditplus auch einen Autokredit?

Ja. Creditplus ermöglicht seinen Kunden auch die Finanzierung eines neuen oder gebrauchten Fahrzeugs. Neben einem klassischen Ratenkredit werden Konzern hier auch weitere Kreditvariante angeboten, die speziell auf Bedürfnisse der Autokäufer angepasst sind. So können Sie bei einem Abzahlungsdarlehen zunächst mit höheren monatlichen Raten anfangen, die im Laufe der Zeit stets sinken werden. Umgekehrt werden bei einer Ballonfinanzierung zunächst niedrige Anfangsraten und eine hohe Schlussrate angeboten.

Gibt es bei Creditplus auch einen Beamtenkredit?

Ja. Der Beamtenkredit wird für Beschäftigte im öffentlichen Dienst angeboten, die seit mindestens 3 Jahren (bei manchen Beschäftigungsarten sogar seit 5 Jahren) angestellt sind. Da es bei Beamten in der Regel um eine besonders solvente und sichere Zielgruppe handelt, werden Beamtenkredite zu günstigeren Konditionen angeboten.

Warum wurde der Creditplus Sofortkredit abgelehnt?

Zu der Ablehnung Ihrer Kreditanfrage kann es aus unterschiedlichen Gründen kommen. In den meisten Fällen wird der Antrag aufgrund negativer Bonität oder unzureichendem Einkommen abgelehnt.

Trotz einer Ablehnung kann es bei einem anderen Kreditanbieter möglich sein einen Kredit zu erhalten. Auch ein Bürge als weiterer Kreditnehmer kann oftmals helfen. Auf die Kreditvermittlung in solchen Fällen hat sich Bon Kredit spezialisiert und hat vielfach Erfolg.

Allgemeine Informationen über die Creditplus Bank AG

Creditplus ist ein Finanzdienstleister, welcher bonitätsabhängige Kredite für Privatvebraucher anbietet. Die Produktpalette umfasst zweckungebundene Sofortkredite sowie Auto- und Beamtenkredite. Der Anbieter setzt hier vor allem auf nahezu komplett digitale Kreditvergabe, schnelle Bearbeitungszeiten und kundenorientierte Herangehensweise.

Creditplus Bank wurde 1960 gegründet und gehört mittlerweile zum französischen Konzern Credit Agricole, einer der größten Banken in Europa. Der Hauptsitz von Creditplus ist in Stuttgart.

Die Dienstleistungen des Kreditinstituts werden von Kunden vor allem online in Anspruch genommen. Weiterhin verfügt die Bank auch über 18 Filialen in Deutschland, in denen mehr als 600 Mitarbeiter beschäftigt sind. Sie tragen maßgeblich dazu bei, dass jährlich mehr als 5 Milliarden EUR umgesetzt werden.

Seit 2010 beteiligt sich Creditplus an der Initiative "Verantwortungsvolle Kreditvergabe für Verbraucher", einem Verhaltenskodex von Banken, die nicht nur transparente, zuverlässige und gewissenhafte Kreditvergabe für Kunden garantieren, sondern auch soziale Verantwortung übernehmen möchten.

Aufsichtsbehörden:
- Europäische Zentralbank (EZB), Sonnemannstraße 22, 60314 Frankfurt am Main
- Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin), Graurheindorfer Str. 108, 53117 Bonn

Kontakt zur Creditplus:

Adresse: Creditplus Bank AG, Augustenstraße 7, 70178 Stuttgart
Kredit-Hotline: 0711 342 39-3900
Telefonnummer Allgemein: 0711 66 06-60

Stand der Informationen: September 2023. Alle Angaben ohne Gewähr. Creditplus und deren Markenzeichen sind eingetragene Marken der Creditplus Bank AG.