Iwoca Kredit: Einfach vergleichen und günstig aufnehmen.
iwoca ist ein Anbieter, der sich auf Kredite für Selbstständige spezialisiert hat. Die Unternehmensfinanzierung läuft nach eigenen Angaben schnell, fair und flexibel ab. Der Online Kredit richtet sich vor allem an kleine bis mittlere Unternehmen. Ein großer Vorteil ist es, wenn Sie bei iwoca einen Kredit beantragen, dass die Kreditentscheidung durch eine innovative Software besonders schnell erfolgt. Die Vergabe von einem Ratenkredit erfolgt nach wenigen Stunden und die Auszahlung erfolgt einige Stunden später. Nach unseren Erfahrungen sind die Voraussetzungen für die Kreditvergabe sehr gut, da der Vertrag sehr flexibel ist. Allerdings fallen die Laufzeiten im Vergleich kurz aus und die Zinsspanne hängt von der Laufzeit ab. Der Zinssatz ist nicht an eine gewisse Bonität oder an die Höhe des Darlehens gebunden.
Vorteile des Firmenkredit der Iwoca Deutschland GmbH:
Iwoca Deutschland GmbH in Mönchengladbach / Foto: 5.de
- Zinshöhe hängt nicht von der Bonität ab
- Darlehenshöhe bis 500.000 Euro
- Laufzeit zwischen 1 Monat bis 24 Monate
- Sondertilgungen und Gesamtrückzahlung zu einem beliebigen Zeitpunkt möglich
- Sondertilgungen jederzeit möglich
- Stunden der Raten nach Rücksprache
- Schnelle Kreditzusage
- Legitimierung mit Video Ident möglich
Zum Kreditvergleich
Iwoca Kredit: Das Wichtigste im Überblick
| Produktinformation | Iwoca Kredit |
|---|---|
| Produkt: | iwoca innovative Unternehmensfinanzierung |
| Anbieter: | iwoca Deutschland GmbH |
| Zweckbindung: | Freie Verwendung |
| Darlehensbetrag: | Online von 1.000 bis 500.000 Euro |
| Laufzeit: | Flexibel von 1 bis 24 Monate |
| Zinssatz: | Die Höhe des Zinssatzes hängt von der gewählten Laufzeit ab. Die Bonität und die Kredithöhe haben auf den Zinssatz keinen Einfluss. Die aktuellen Zinssätze können unserem Kreditrechner oder der Webseite der iwoca entnommen werden. |
| Auszahlung: | Wenige Stunden nach Kreditzusage wird die Auszahlung auf das Girokonto überwiesen. |
| Rückzahlung und Sondertilgung: | Monatliche Rückzahlung, jederzeit sind vorzeitige Rückzahlung und Sondertilgungen möglich. |
| Kreditversicherung: | Restschuldversicherungen werden nicht angeboten. |
| Erforderliche Unterlagen: | Benötigt werden einige Unterlagen, wie zum Beispiel der Jahresabschluss, eine BWA und ein Handelsregisterauszug. |
| Voraussetzungen: | Voraussetzungen für die Kreditvergabe ist eine gute Unternehmensperformance. Der maximale Kredit beträgt 10 % des Jahresumsatzes. |
Top 5 - Beliebteste Kreditanbieter:
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Santander Consumer Bank | Zum Anbieter |
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Sparkasse | Zum Anbieter |
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Postbank | Zum Anbieter |
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ING-DiBa | Zum Anbieter |
|
Targobank | Zum Anbieter |
Inhaltsverzeichnis Iwoca:
- Beschreibung und Vorteile des Iwoca Firmenkredit
- Annahmerichtlinie: Iwoca Kredit Voraussetzungen
- Ablauf des Online-Kreditantrags
- Bewertungen, Tests & Erfahrungen des Iwoca Kredits
- Zinsen und Konditionen des Kredits von Iwoca
- Weitere Kreditangebote der Iwoca
- FAQ: Fragen und Antworten
- Allgemeine Informationen / Kontakt zur Iwoca
Im Detail: Beschreibung des Firmenkredit
iwoca ist ein spezieller Kredit für Selbstständige, hierbei handelt es sich um einen klassischen Ratenkredit bzw. um ein Darlehen. Der Anbieter wirbt damit, eine besondere innovative Technologie zu verwenden, mit der die Kreditentscheidung für die Unternehmensfinanzierung abläuft. Die Zusage für den Online-Kredit erfolgt basierend auf Ihre Geschäftsentwicklungen.
Besonders positiv ist die Schnelligkeit, mit der die Zusage des Kredits erfolgt. Zunächst einmal dauert es nur wenige Minuten, in denen Sie den Antrag ausfüllen. Die Genehmigung erfolgt dann wenige Stunden später nach Einreichung. Damit können Sie den Kredit beantragen, wenn Sie schnell eine bessere Liquidität benötigen, zum Beispiel weil Sie Ihren Lagerbestand aufstocken möchten.
Eine weitere positive Eigenschaft ist es, dass Sie den Kredit jederzeit aufstocken / erhöhen können. Auch Sondertilgungen sind möglich, Sie können den Kredit ablösen / umschulden. Hierfür fallen keine zusätzlichen Kosten an. Die Zinsberechnung erfolgt tatsächlich nur für die Tage, an denen Sie das Geld hatten und nutzen konnten.
Annahmerichtlinie: Iwoca Firmenkredit Voraussetzungen
Die Kreditvoraussetzungen für einen iwoca Kredit unterscheiden sich ein klein wenig von dem sonst üblichen Privatkredit. Denn es ist zum Beispiel keine SCHUFA Auskunft erforderlich und den Kredit gibt es ausschließlich für Selbstständige. Die Annahmekriterien beim iwoca von online Kredit sind deutlich geringer als bei einem konventionellen Ratenkredit. Denn es werden zum Beispiel keine zusätzlichen Sicherheiten verlangt. Der Kredit wird unabhängig der Gesellschaftsform gewährt und ist daher Einzelgewerbetreibenden, eingetragenen Kaufleuten, Limited, GmbHs usw. zugänglich.
1. Voraussetzung: Selbstständigkeit oder Unternehmen
Um einen Kredit aufzunehmen, müssen Sie entweder selbstständig sein, Freiberufler oder ein Unternehmen. Hierfür sind alle Rechtsformen zugelassen.
2. Voraussetzung: Umsatz und operative Tätigkeit
Eine weitere Voraussetzung ist, dass die Tätigkeit seit mindestens vier Monaten ausgeübt wird.
3. Voraussetzung: In Deutschland registriertes Unternehmen
Das Unternehmen muss in Deutschland registriert sein. Eine Limited muss zum Beispiel seinen Geschäftssitz in Deutschland haben.
Hinweis: Falls der Kredit abgelehnt wurde
Sollten Sie die Voraussetzungen für einen iwoca Kredit nicht erfüllen, finden Sie mit unserem Kreditvergleich zahlreiche weitere Anbieter.
Ablauf des Online-Kreditantrags: So klappt die Kreditzusage bei Iwoca
Der Online Kreditantrag ist innerhalb von wenigen Minuten durchgeführt. Hierfür ist zunächst einmal eine Registrierung erforderlich. Der genaue Ablauf:
Schritt 1: Registrieren Sie sich unverbindlich und kostenlos auf der Webseite von iwoca.
Schritt 2: Sie finden ein Formular für die online Kreditanfrage - füllen Sie dieses wahrheitsgemäß aus, iwoca benötigt einige Informationen, die dazu dienen, um Ihr Unternehmen einzuschätzen. Laden Sie die benötigten Dokumente hoch, wie zum Beispiel Umsatzsteuererklärungen, Jahresabschlüsse und Kontoauszüge, damit iwoca die Geschäftsentwicklung nachvollziehen kann.
Schritt 3: Die Genehmigung dauert nur einige Stunden. Anhand Ihrer Unternehmensperformance wird iwoca ein Kreditlimit festlegen. Grob gesagt werden Kredite in Höhe von maximal 10 % des Jahresumsatzes vergeben.
Schritt 4: Die Kredit Auszahlung erfolgt zügig. Sie können das Geld zu Ihrer freien Verfügung verwenden und entscheiden, wie viel und wann Sie es in Anspruch nehmen. Der iwoca Kredit ist zum Beispiel ideal dafür, um Ihren Lagerbestand aufzustocken oder Ihre Liquidität zu sichern.
Schritt 5: Sie können den Kredit über eine Laufzeit von maximal 24 Monaten zurückzahlen. Alternativ ist es aber auch möglich das iwoca Darlehen gebührenfrei auf einmal zu tilgen. Wenn Sie möchten, können Sie den Kredit aufstocken oder erneuern.
Bewertungen, Tests & Erfahrungen des Iwoca Kredits:
Die iwoca Erfahrungen mit dem Kredit sind positiv. Bereits mehr als 1 Milliarden € hat iwoca an kleine und mittlere Unternehmen verliehen. Es gibt zahlreiche zufriedene Kunden, das zeigt sich auch daran, dass die Bewertung bei Trustpilot 4,9 Punkte von 5 möglichen Punkten beträgt.
Außerdem werden auf der Webseite einige Erfahrungen der Kunden veröffentlicht. Auch in der Presse wird iwoca öfters positiv erwähnt. Da sich das Kreditangebot nicht auf Privatpersonen bezieht, gibt es allerdings noch keinerlei Bewertungen bei Stiftung Warentest oder bei anderen Test Gremien.
Vorteile: Pro Erfahrungen
- Breite Kreditspanne von 1000 € - 500.000 €.
- Maßgeschneidertes Angebot auf kleine bis mittlere Unternehmen.
- Keine versteckten Kosten und Gebühren.
- Durch innovative Technik schnelle Kreditentscheidung aufgrund der Unternehmensperformance.
- Kostenfreie Sondertilgungen.
- Abberufung des Kredits bei Bedarf.
- Aufstockung und oder vorzeitige Tilgungen möglich.
Nachteile: Contra Erfahrungen
- Kurze Laufzeiten von maximal 24 Monaten.
- Keine Kredite für Privatpersonen.
Iwoca: Zinsen und Konditionen
Der Zinssatz beim Kredit der Iwoca ist bonitätsabhängig. Die individuelle Bonität des Kreditnehmers bestimmt den Zinssatz. Nachfolgend zeigen wir die Zinsspannen und Konditionen des Firmenkredits auf.
| Konditionen | Mindestwert | Höchstwert |
|---|---|---|
| Nettodarlehensbetrag | 1.000 Euro | 500.000 Euro |
| Laufzeit in Monaten (Anzahl der Raten) | 1 Monate | 24 Monate |
| Gesamtbetrag | 1.019 Euro | 627.289 Euro |
| Höhe der Raten | 52 Euro | 509.500 Euro |
Repräsentatives Beispiel der Iwoca:
| Nettodarlehensbetrag: | 10.000 Euro |
| Laufzeit: | 12 Monate |
| Anzahl der Raten: | 12 |
| Effektiver Jahreszins: | 12,78 % |
| Monatliche Rate: | 940 Euro |
| Gesamtsumme: | 11.278 Euro |
Das repräsentative Beispiel Iwoca Deutschland GmbH (Darlehensgeber) erhalten gem. § 6a PAngV mindestens 2/3 der Kunden bei Online-Abschluss des Iwoca Firmenkredit. Hierbei handelt sich um ein unverbindliche Berechnungsbeispiel. Der tatsächliche Zinssatz kann davon abweichen.
Kreditrechner Iwoca: Raten und Zinsen berechnen
Kreditrechner Iwoca Deutschland GmbH
FAQ: Fragen und Antworten zum Firmenkredit von Iwoca
In den folgenden FAQ beantworten wir die Fragen, welche zum Kredit der Iwoca am häufigsten gestellt werden.
Wer kann bei iwoca einen Kredit beantragen?
Bei iwoca werden Kredite ausschließlich an Kleinunternehmen und an Selbstständige vergeben.
Wie erfolgt die Beantragung von einem Kredit für Selbstständige?
Die Beantragung des Kredits kann ausschließlich online erfolgen. Hierfür muss sich der Kreditnehmer auf dem Internetportal von iwoca kostenlos und unverbindlich registrieren. Danach müssen bestimmte Unterlagen hochgeladen werden, wie zum Beispiel Jahresabschlüsse und Umsatzsteuererklärungen.
Was hat Einfluss auf die Zinshöhe?
Die iwoca Zinsen hängen nicht von der Bonität ab, sondern von der gewählten Laufzeit der Unternehmensfinanzierung.
Wie kann ich die monatliche Ratenhöhe errechnen?
Hierfür gibt es auf der Webseite einen iwoca Kreditrechner, in dem Sie die gewünschte Kredithöhe und Laufzeit erfassen. Daraufhin wird Ihnen die monatliche Rate transparent aufgezeigt.
Wie kann ein Kredit aufgestockt werden?
Wenn sich die Geschäftssituation nicht verschlechtert hat, ist es jederzeit möglich, einen Kredit aufzustocken. Sollte das Unternehmen in der Zwischenzeit sogar gewachsen sein, ist unter Umständen ein höheres Kreditlimit machbar.
Übersicht der beliebtesten Kreditanbieter:
Allgemeine Informationen über Iwoca
Der iwoca Kredit ist kein üblicher Unternehmenskredit oder gehört auch nicht zum Crowdfunding. Stattdessen ist iwoca ein neues FinTechs, das als Vermittler tätig ist. Das Geld selber stammt von der Fidor Bank AG. Kredite werden bis zu einem Rahmen von 10 % des Jahresumsatzes vergeben.
Ein Filialnetz gibt es demnach nicht. Das Startup wurde im März 2012 gegründet und inzwischen beschäftigt das Unternehmen 300 Mitarbeiter. Der Hauptsitz liegt in London.
Aufsichtsbehörden:
- Europäische Zentralbank (EZB), Sonnemannstraße 22, 60314 Frankfurt am Main
- Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin), Graurheindorfer Str. 108, 53117 Bonn
Kontakt zur Iwoca:
Adresse: iwoca Deutschland GmbH, Hanauer Landstraße 187-189, 60314 Frankfurt am Main
Telefonnummer: 069 / 94323020
Stand der Informationen: September 2023. Alle Angaben ohne Gewähr. Iwoca und deren Markenzeichen sind eingetragene Marken der Iwoca Deutschland GmbH.